Cuando llega el momento de pagar los impuestos, puede resultar confuso y abrumador. Hay una variedad de leyes y reglamentos fiscales que pueden ser difíciles de entender. Es importante saber qué impuestos debe pagar y cuándo deben abonarse.

El tipo más común de impuestos que hay que pagar son los impuestos sobre la renta. Estos impuestos deben pagarse anualmente, normalmente en abril. Además de los impuestos sobre la renta, también pueden aplicarse otros tipos de impuestos, como el impuesto sobre ventas, el impuesto sobre plusvalías y el impuesto sobre donaciones.

También es importante saber cómo declarar los impuestos correctamente para minimizar la cantidad de dinero que debe al gobierno. Saber cuánto debe en impuestos y cuándo vencen puede ayudarle a gestionar sus finanzas y a planificar con antelación los pagos futuros.

En este artículo, exploraremos cómo saber si tiene que pagar impuestos y cuál es la mejor manera de presentarlos para maximizar sus ahorros.

Conocer los aspectos básicos de la declaración de impuestos

La declaración de la renta es el impreso que utiliza para declarar sus ingresos y gastos al Servicio de Impuestos Internos (IRS). Es un documento complejo que requiere mucha información, por lo que vale la pena estar informado antes de empezar a presentarla. Conocer los aspectos básicos le ayudará a realizar el proceso de forma rápida y correcta.

Estos son algunos puntos esenciales que debe entender sobre la declaración de la renta:

• Calcule su renta imponible total del año sumando todas las fuentes financieras, incluidos sueldos, salarios, inversiones y prestaciones de la Seguridad Social.
• Presente sus impuestos antes del 15 de abril o solicite una prórroga al IRS.
• Debe presentar una declaración de impuestos si cumple ciertos criterios, como ganar más de unos ingresos anuales específicos o tener ciertos tipos de inversiones.
• Su declaración de la renta determinará si debe dinero al gobierno o si tiene derecho a un reembolso.
• Si tiene un negocio propio o trabaja como contratista independiente, también debe presentar la declaración de la renta por cuenta propia.
• Las personas con bajos ingresos pueden optar a determinados créditos y deducciones, como el Crédito por Ingreso del Trabajo (EITC).

Si conoce estos aspectos básicos antes de empezar su declaración de la renta, la presentación de los impuestos le resultará mucho más fácil y menos estresante.

¿Qué se considera renta imponible?

Los ingresos imponibles son el dinero que recibió a través de su trabajo, inversiones y otras actividades que contaron como ingresos del año. En general, se considera imponible cualquier ingreso que reciba en forma de dinero, servicios o bienes.

Eso significa que es importante llevar un registro de todos sus ingresos a lo largo del año. La gente suele olvidarse de incluir este tipo de pagos en su declaración de la renta:

• Salarios de un trabajo, incluidas propinas y bonificaciones.
• Pagos de una empresa, como honorarios de consultoría o contratos de trabajo.
• Rendimientos de inversiones, como dividendos o plusvalías.
• Ingresos por alquileres de propiedades en propiedad o alquiladas.
• Intereses de cuentas de ahorro y otras cuentas bancarias
• Dinero recibido de prestaciones de la Seguridad Social y pensiones
• Prestaciones por desempleo

Los ingresos imponibles pueden presentarse de muchas formas diferentes, por lo que es importante llevar un registro de todos sus ingresos a lo largo del año. Saber cuánto ha ganado le facilitará la declaración de impuestos cuando llegue el momento.

Cómo determinar si debe impuestos

En algún momento, todos tenemos que enfrentarnos al hecho de que ha llegado el momento de pagar impuestos. Antes de empezar el proceso de averiguar cuánto debe, tiene que determinar si tiene ingresos imponibles. El IRS ha establecido normas para determinar si debe o no impuestos sobre sus ingresos.

Ingresos de autónomos

Si usted trabaja por cuenta propia, cualquier ingreso que reciba de su negocio será considerado como ingreso gravable y debe ser reportado durante la declaración de impuestos. Si su beneficio neto es inferior a 400 $, no deberá pagar impuestos; sin embargo, si es superior a 400 $, deberá pagar impuestos sobre el importe total.

Sueldos y salarios

La mayoría de los sueldos y salarios obtenidos de su trabajo están sujetos a impuestos y deben ser declarados. Algunos tipos de ingresos, como algunas prestaciones por cuidado de dependientes, pueden no estar sujetos a impuestos si cumplen determinados criterios. Su empleador debe proporcionarle un formulario W-2 al final de cada año para documentar lo que se ganó y qué impuestos se retuvieron antes de pagar a los empleados. Es posible que también tenga que declarar las propinas o primas que no hayan sido gravadas por su empresa.

Ganancias de inversiones

Cualquier ganancia procedente de inversiones, como intereses, dividendos y ganancias de capital, también debe declararse en su declaración de la renta, a menos que cumpla criterios específicos de excepción establecidos por el IRS. Por ejemplo, la mayoría de las ganancias de capital procedentes de inversiones mantenidas durante más de un año no están sujetas a tributación y no deben incluirse al calcular su deuda tributaria total del año.

Sus opciones para declarar impuestos

Hay varias opciones para declarar impuestos. Todas ellas dependen de sus circunstancias individuales y de los formularios de declaración de impuestos que deba presentar.

Estado civil

Su estado civil determina a qué formularios y deducciones tiene derecho. También influye en su obligación tributaria, ya que los distintos estados de declaración conllevan diferentes tramos impositivos. Las principales categorías son soltero, casado, cabeza de familia y viudo(a).

Sus exenciones y deducciones

Una vez determinado su estado civil, está listo para rellenar el formulario. Es importante que declare con exactitud el número de deducciones y exenciones a las que tiene derecho. Por ejemplo, si tiene dependientes o ganó un cierto nivel de ingresos en 2019, entonces estos pueden ser deducibles de sus impuestos.

Presente sus impuestos electrónicamente

Una vez que complete los formularios necesarios, puede optar por presentar electrónicamente o manualmente por correo. Para presentar electrónicamente y obtener un reembolso rápidamente, utilice los servicios de presentación electrónica del IRS en línea o a través de aplicaciones de software como TurboTax o H&R Block Tax Software Deluxes.

Cómo determinar su situación fiscal

Si hace tiempo que no examina su situación fiscal, ahora es el momento de revisarla y determinar si necesita o no pagar impuestos este año. A continuación te indicamos algunos aspectos que debes tener en cuenta a la hora de determinar tu situación fiscal:

Ingresos

El primer paso es examinar sus ingresos del año. La cantidad de ingresos imponibles que gana determina los impuestos que debe. En general, hay que declarar cualquier ingreso que supere una determinada cantidad (que varía de un país a otro).

Deducciones y créditos

Es posible reducir su renta imponible con deducciones y créditos. Las deducciones pueden reducir la parte de los ingresos sujeta a impuestos, mientras que los créditos reducen los impuestos adeudados dólar por dólar. Asegúrese de tomar nota de las deducciones o créditos que le sean aplicables.

Tramos impositivos

Dependiendo de su lugar de residencia, los diferentes niveles de ingresos pueden estar sujetos a diferentes tipos impositivos. Saber en qué tramo impositivo se encuentra le dará una idea de cuántos impuestos debe pagar.

Por último, tenga en cuenta otros impuestos que puedan aplicarse en función de su lugar de residencia, como los impuestos sobre las ventas o los impuestos locales, que pueden sumar rápidamente si se tienen en cuenta. Si tiene en cuenta todos estos factores, se asegurará de hacer un cálculo exacto cuando llegue el momento de pagar los impuestos.

Las mejores prácticas para prepararse para los impuestos

Es importante estar al día de los cambios en las leyes y normativas fiscales para estar preparado cuando llegue el momento de pagar los impuestos. Estas son algunas de las mejores prácticas que debes tener en cuenta a la hora de preparar tus impuestos:

Manténgase informado de las normas y reglamentos fiscales

Las normas y reglamentos fiscales cambian constantemente, por lo que es importante mantenerse informado y al día. Suscríbase a las alertas por correo electrónico del Servicio de Impuestos Internos (IRS), o consulte el sitio web del IRS con regularidad. Esto le ayudará a entender qué deducciones puede aprovechar y qué créditos o deducciones pueden haber caducado.

Organice sus registros

Organizar sus registros es clave cuando se trata de la preparación de impuestos. Guarde todos los documentos pertinentes, como los formularios W-2, los registros de inversiones, los recibos de contribuciones benéficas, los extractos bancarios, las facturas de tarjetas de crédito y las facturas en un solo lugar para que sea fácil acceder a ellos cuando llegue la temporada de impuestos.

Aproveche la tecnología

La tecnología puede facilitar mucho la declaración de la renta. Considere la posibilidad de utilizar un servicio de preparación de impuestos en línea o un software como Turbotax o H&R Block. Estos servicios pueden guiarle a través del proceso de declaración con facilidad y minimizar los errores en sus declaraciones.